THEO運用実績(2017年8月)

ロボアドバイザーの「THEO(テオ)」で2017年4月から資産運用をしています。
初期投資10万円+毎月1万円の自動積立で運用していて、リスク許容度は最初は7段階中の4に設定していましたが、2017年8月から「THEOにおまかせ」に設定しています。

それでは、2017年8月末の運用実績を報告します。

>> 最新のTHEO運用実績はこちらの記事で公開しています。

資産評価額

THEO運用実績(円建て)

8月末時点での円建ての資産評価額は+2,319円(+1.93%)となりました。
7月末よりは下がってしまいました。円高の影響もあるかと思います。
自動積立をしていて、現在の元本金額は12万円です。

THEO運用実績(ドル建て)

ドル建て評価額では+19.20ドル(+1.74%)となりました。
こちらも7月末より少し下がっています。

資産運用方針

THEOポートフォリオ(資産運用方針)

「THEOにおまかせ」に設定しなおしたことにより、資産運用方針の構成が変わりました。

資産運用方針は、
グロース(低成長リスク対策) 54%
インカム(低金利リスク対策) 33%
インフレヘッジ(インフレリスク対策) 13%

となっていて、自分で設定していたときより、インカムとインフレヘッジが減ってグロースが増えています。

運用方針も自分で設定するよりおまかせした方が楽なので、「THEOにおまかせ」で今後もいきたいと思います。

ポートフォリオ

現在の保有ETFは以下の通りとなっています。

グロース系ETF インカム系ETF インフレヘッジ系ETF

現在、18種類のETFに投資していることになっています。
ETFの入れ替えが頻繁に行われているので、各ETFの損益はあまり意味がないです。

THEO資産別の運用益

資産カテゴリ別の収益率では、グロースカテゴリ(株系)が+3.78%と一番利益率が大きいので、グロースの構成を増やしたのは正解かもしれません。

手数料

手数料は年率1%で毎月引き落とされて、8月分の手数料(運用報酬)は51円(税込)でした。

分配金

8月の分配金は全部合わせて1.03ドルでした。

所感

運用益が+1.9%と少し下がってしまいましたが、プラスを維持しているのでうまくいってますね。
長期運用なのでしばらくは様子見ということで、「THEOにおまかせ」で運用していきます。

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